Три варианта учёта депозитов

Рассмотрим три варианта учёта. Обратите внимание: в упрощённом варианте отдельный депозитный банковский счёт в программе не создаётся. В двух других вариантах создаётся счёт с типом «Депозитный», а дальнейшая логика зависит от настройки счёта.

Различие вариантов проявляется в цепочке документов и движениях при загрузке банковской выписки. Поэтому способ учёта нужно выбрать до оформления размещения и возврата депозита.

Упрощённый вариант без отдельного банковского счёта

Размещение оформляется документом «Расход со счёта» с операцией «Депозит». Счёт получателя можно не указывать: система относит сумму на специализированный счёт «Депозиты». Этот счёт не показывается в обычных списках выбора документов.

В учёте сумма отражается на счёте 55. При возврате денег указывается счёт получателя и проводится документ поступления. Если одним платежом возвращаются тело депозита и проценты, их приходится разносить по двум частям документа.

Отдельный депозитный счёт и настройка выписки

Второй и третий варианты начинаются с создания банковского счёта с типом «Депозитный». Для счёта можно включить или не включать настройку, связанную с загрузкой выписки. От неё зависит дальнейшая цепочка документов.

При варианте с установленной настройкой поступление из выписки само по себе не формирует ожидаемое движение возврата депозита. В показанном примере движение дополняется отдельным документом «Расход со счёта».

Как проверить движения и остатки

Для проверки результата после проведения документов откройте отчёты по деньгам и оборотно-сальдовую ведомость. По ним видно, с какого счёта списана сумма, куда она поступила и обнулился ли депозитный счёт после возврата.

Такая проверка особенно нужна при сравнении вариантов с разной настройкой депозитного счёта: внешне документы похожи, но набор движений отличается.

Показатели бизнеса: остатки на начало и конец

В разделе «Анализ бизнеса» для денежного потока можно создавать показатели остатков. В примере заведены группы «Остатки на начало» и «Остатки на конец», после чего для каждого показателя выбираются счёт учёта, способ получения и вид остатка — на начало или конец периода.

Для показателей остатков система автоматически включает признак «Не использовать в итогах», и снять его нельзя. Поэтому общий показатель собирается отдельной формулой, которая суммирует созданные остатки.

Ограничение синхронизации с бухгалтерией

Обратите внимание: в регистрации изменений документы депозитной цепочки видны, однако на момент подготовки материала депозитная история не выгружается в «1С:Бухгалтерию». Эта часть ещё не реализована.